ניווט בשוק מתנדנד: אסטרטגיות להשקעה במדדי מניות

(תוכן מקודם)

בנוף הפיננסי הדינמי מככבים אירועים גלובליים, מגמות כלכליות ומגוון אירועים נוספים שמשפיעים על שוק המניות. בהתאם לכך, משקיעים רבים מחפשים לגוון את התיקים שלהם ולנצל את הפוטנציאל של השוק הרחב. אז כיצד ניתן לגוון את תיק ההשקעות ולמצוא את אסטרטגיית ההשקעה המתאימה ביותר במציאות תנודתית כזו בשוק ההון? מוזמנים להכיר את עולם מדדי המניות.

על השקעות ותנודתיות בשוק ההון

אנשים רבים שיש להם כסף פנוי, מעוניינים להשקיע את הכספים שחסכו בשוק ההון. הסביבה הדיגיטלית המתקדמת והיכולת לפתוח תיק מנוהל בסכומים התחלתיים נמוכים יחסית (בד"כ החל מ–50,000 ₪), תורמות אף הן לפופולריות הרבה של השקעות בשוק ההון.

לצד הפוטנציאל להשגת תשואות על ההשקעה, חשוב לזכור כי בדומה להשקעות אחרות, השקעות בשוק ההון עשויות להיות תנודתיות, והן מושפעות ממגוון מצבים ואירועים שונים כגון אירועים גיאו-פוליטיים (מלחמה, למשל) אסונות טבע, אינפלציה ועוד.

במציאות פיננסית תנודתית, משקיעים מתחילים (וגם מנוסים) נוטים לעשות טעויות שנובעות מהטיות פסיכולוגיות אנושיות. במיוחד בזמנים כאלה חשוב לדבוק באסטרטגיית השקעה שקבעתם לעצמכם בהתאם לרמת הסיכון המועדפת עליכם, וכמובן, לזכור כי בטווח הארוך הירידות בשוק ההון נוטות 'להיבלע' במגמות עלייה ממושכות יותר.

מהם מדדי מניות?

במידה ואתם מחפשים לגוון את תיק ההשקעות שלכם ולהקטין את רמת החשיפה שלו למקרי קיצון שיובילו להפסדים משמעותיים, כדאי שתכירו את מדדי המניות. מדד מניות הוא מדד הכולל תחתיו אוסף מניות מובילות שיש להן מכנה משותף – תחום פעילות (פיננסים, הייטק, רכב ועוד), אזור גיאוגרפי וכדו' ומשקף את שווי השוק הממוצע שלהן. השקעה במדד מניות אינה מתמקדת במניה או נייר ערך אחד ספציפי, מה שמאפשר פיזור השקעות אולטימטיבי, לו קיימים יתרונות שונים.

השקעה במדדי מניות נחשבת להשקעה פסיבית, אשר אינה דורשת התעסקות שוטפת ומעקב תמידי אחר ביצועי מניות ספציפיות. השקעה פסיבית כזו הוכחה לאורך ההיסטוריה כבעלת פוטנציאל להשגת תשואות עודפות לאורך זמן, ביחס להשקעה אקטיבית.

הכירו את מדדי המניות המובילים

עולם מדדי המניות כולל מספר מדדים בולטים ומובילים בשוק ההון, ובין המוכרים למשקיע הישראלי ניתן לציין את:

מדד ת"א 125

אחד המדדים המובילים בבורסה בישראל הוא מדד תל אביב 125, העוקב אחר 125 המניות המובילות, מבחינת שווי שוק הגבוה ביותר, בבורסה בתל אביב. מדד זה מורכב ממספר סקטורים, שהבולטים בהם הינם טכנולוגיה ופיננסים.

500 S&P

מדד 500 S&P, המוכר גם בשם סנופי, הוא אחד המדדים החשובים בעולם. הוא עוקב אחר 500 החברות בעלות שווי השוק הגדול ביותר שנסחרות בבורסות המובילות בארה"ב. היות וכלכלת ארה"ב נחשבת לכלכלה המובילה בעולם, מדד זה משקף בצורה מהימנה את מצב הכלכלה העולמית.

נאסד"ק

מדד נאסד"ק 100 הוא מדד המורכב מ-100 החברות הגדולות ביותר, בעיקר מתחום הטכנולוגיה, בבורסת נאסד"ק. אחד האלמנטים הייחודיים של מדד נאסד"ק 100 הוא דירוג המדד שלו, המבוסס על שווי השוק של כל חברה – ככל שהחברה הנסחרת גדולה יותר, כך יהיה לה משקל יחסי גדול יותר במדד.

אסטרטגיות להשקעה במדדי מניות

כאמור, מדדי מניות מהווים מכשיר פיננסי מומלץ ויעיל במיוחד לגיוון תיק ההשקעות שלכם ולפיזור השקעות מיטבי. הנה לפניכם כמה אסטרטגיות השקעה מובילות במדדי מניות:

השקעה עצמאית

השקעה עצמאית במדדי מניות מתבצעת באמצעות רכישת מדדי המניות שאתם מעוניינים בפלטפורמת המסחר בה מתנהל חשבון ההשקעות שלכם. אסטרטגיית השקעה זו מתאימה בעיקר למשקיעים מנוסים, וכאלה שיודעים היטב כיצד לנהל חשבון השקעות.

תיק השקעות מנוהל

תיק השקעות מנוהל עם חברה מקצועית ומנוסה בתחום, היא אסטרטגיית ההשקעה המומלצת והנוחה ביותר, הן עבור משקיעים מנוסים והן עבור משקיעים מתחילים. עם יועץ השקעות מומחה, תוכלו להגדיר את רמת הסיכון המתאימה ביותר עבורכם, ולבנות תיק השקעות מומלץ, הכולל את מדדי המניות המובילים.