אולי מגיע לכם החזר מס ואתם לא יודעים? רשות המסים חייבת מיליונים לאזרחים
רשות המסים מציעה סימולטור חינמי לבדיקת החזר מס באופן אנונימי, אבל אי אפשר להשתמש בו. במועצה לצרכנות קוראים לצרכנים: אל תפסידו אלפי שקלים. כך תבדקו
כמה קשה אתם עובדים בשביל עוד כמה אלפי שקלים בשנה, בשעה שייתכן שאתם יכולים לקבל אותם מהמדינה? בקשת החזר מס לשכירים, מסתבר, עומדת בממוצע על 8,000 שקל בשנה – אך רק כמחצית מהשכירים בדקו אי פעם אם מגיע להם החזר מס. זאת, למרות שיש עשרות אלפי ישראלים ששילמו יותר מדי. למעשה, כך לפי המועצה לצרכנות, רשות המסים חייבת מיליארדים לשכירים ששילמו יותר מדי מס.
מיהם השכירים האלה? עובדים שעבדו רק חלק מהשנה, עובדים ששכרם ירד במהלך השנה, עובדים שהפכו לחד-הוריים במהלך השנה, חיילים משוחררים שהמעסיק לא הגדיר נכון את זכאותם ועוד רבים אחרים.
מדוע אנחנו לא מגישים בקשת החזר מס?
אז למה אנחנו פראיירים? סקר המועצה לצרכנות, שבוצע לקראת קמפיין גדול שהיא משיקה, מגלה שיש כמה סיבות לעובדה שאנחנו לא דורשים את החזר המס שמגיע לנו. הנה התשובות שעולות מהסקר, אשר בוצע עבור המועצה ע"י מכון גיאוקרטוגרפיה בקרב 504 משיבים:
- 33% לא מאמינים שיקבלו איזשהו החזר
- 30% לא יודעים איך עושים את זה
- 23% חוששים מהביורוקרטיה וחושבים שזה מסובך
- 19% אומרים שאין להם זמן להתעסק בזה
- 16% בכלל לא יודעים שאפשר לבקש החזר מס
- 16% לא רוצים להתעסק עם מס הכנסה
- 16% חושבים שזה יותר מדי מאמץ בשביל מעט מדי כסף
- 8% חושבים שזה יעלה להם הרבה כסף
- 8% חוששים שידרשו מהם לשלם עוד מס
- 5% לא רוצים להגיע למס הכנסה
מה היה מעודד אותנו להגיש בקשה להחזר מס?
- 54%: אם היה אפשר להגיש את הבקשה בקלות באינטרנט
- 48%: אם היינו יודעים בוודאות כמה כסף נוכל לקבל
- 42%: אם היה לנו יותר מידע לגבי התהליך
- % אם היה מישהו שעוזר להגיש את הבקשה ללא תשלום
התוצאה: פנייה לחברות פרטיות שגוזרות קופון שמן מההחזר
כתוצאה מהחשש, מחוסר המודעות ומחוסר הנגישות לבדיקת הזכאות להחזר מס באתר רשות המסים, ישראלים רבים מתפתים להיעזר בחברות שונות שמציעות להם לבצע עבורם בדיקת זכאות להחזר מס. החברות הללו גובות עמלות גבוהות, שיכולות להגיע לרבע מהסכום שמגיע לעובד ואף יותר.
לעתים קרובות, נקלעים לקוחותיהם של חברות כאלה למחלוקות משפטיות סביב ההחזרים הכספיים שמגיעים להם, והתוצאה היא שבמקום לקבל בצורה פשוטה והגונה את הכסף שהם שילמו למדינת ישראל לשווא – הם מפסידים סכומים גדולים שמגיעים לכיסיהם של נוכלים אשר מנצלים את חולשתם.
להמלצות צפייה בנטפליקס – לחצו כאן
במועצה לצרכנות מטפלים בפניות רבות של צרכנים נגד חברות כאלה. מהחוזים שאספה המועצה ושעליהם מוחתמים המתלוננים אפשר ללמוד לא מעט על השיטות. כך למשל, אחת החברות מחתימה את הלקוחות על חוזה שבו הוא מתחייב לשלם 537 ש"ח רק בעבור "פתיחת תיק", ולאחר מכן עוד 20% + מע"מ מגובה החזר המס שהחברה תאתר עבורו. הלקוח חייב לשלם את הסכום תוך יומיים מרגע קבלת ההחזר, ואם לא כן – הוא מחויב לשלם ריבית של 5% על גובה המעלה בעבור כל יום עיכוב. הסכומים מנוכים באמצעות כרטיס האשראי שהוא מוסר לחברה.
מי זכאי לבקש בקשה להחזר מס?
למעשה כל שכיר זכאי לבקש בקשה להחזר מס. אם חלו שינויים במצבו (בין אם מצבו הבריאותי, בין אם מצבו התעסוקתי ובין אם מצבו המשפחתי) – ייתכן שהוא זכאי להחזר. באתר רשות המסים יש סימולטור לבדיקת זכאות להחזר מס – אבל כמה לא מפתיע, במדינת ישראל, המתגאה בהיותה אומת סטארט-אפ, רשות המסים לא טרחה להתאים את הסימולטור לדפדפן כרום של גוגל, אלא רק לאינטרנט אקספלורר שרוב רובם של הגולשים לא משתמשים בו. האם המטרה היא להקשות על בדיקת הזכאות להחזר מס?
איך בכלל אנחנו מגיעים למצב שאנחנו משלמים יותר מדי מס? הסיבה נעוצה בשיטה שבה המדינה מחשבת את מס ההכנסה שאנחנו משלמים. למעשה, בכל חודש מנוכה מס הכנסה בהתאם להערכה שחושבה בתחילת השנה ומתבססת על הכנסה שנתית משוערת. אלא שבמהלך אותה שנה יכולים לחול שינויים רבים. התוצאה היא שבראייה שנתית, לעתים המס ששילמנו מדי חודש היה גבוה יותר (או נמוך יותר) מכפי שהיינו אמורים לשלם. אם על פי החישוב הסופי בסוף שנת המס מסתבר שסכום המס ששילם העובד גבוה ממה שהיה עליו לשלם, הוא זכאי לקבל החזר מס.
בכל מקרה, כדאי לזכור שגם אם לא ביקשתם החזר מס בשנים האחרונות, לא מאוחר מדי – ניתן לבקש החזר עד 6 שנים לאחר תום שנת המס שבגינה מבקשים את ההחזר. לדוגמה: בקשה להחזר מס בגין שנת המס 2012, ניתן להגיש עד ליום 31/12/2018. אגב, להחזר המס מתווספים הפרשי הצמדה וריבית.
הפרשי מס יכולים לנבוע, בין היתר, מהסיבות הבאות:
1. עבודה אצל שני מעסיקים או יותר
2. עבודה אצל מעסיק בחלק משנת המס
4. שינויים במצב המשפחתי במהלך השנה
5. עובדים אשר שילמו, באופן עצמאי, בשנת המס כספים לקופת גמל לקצבה ו/או לביטוח חיים
6. תרומות למוסד ציבורי מוכר
אגב, חשוב לזכור כי הפרשי המס יכולים להיות הן לחובה והן לזכות.
אילו מסמכים דרושים כדי לבקש החזר מס?
אין ספק שמספר המסמכים שצריך אדם לספק כדי להגיש בקשה להחזר מס גבוה ומעיק. עם זאת, ההשקעה במקרים רבים משתלמת:
• טפסי 106 (ממקום העבודה)
• מסמכי הביטוח הלאומי – קצבת אבטלה, דמי לידה
• שינוי סטטוס
• אישור הפקדות לקרנות וקופות גמל וכו'
• טופס החזר מס לשכירים (טופס 135)
• הכנסות אחרות
• אישורים לגבי מקום מגורים
• טפסי 161 בגין פיצויים
• אישורים רפואיים
• אישורים על ביטוח חיים או קופות גמל שלא שולמו במסגרת עבודה כשכיר
• קבלות מקוריות על תרומות וכו'
• נתוני בן/בת הזוג (מפני שבדיקת הזכאות להחזר מס מתבצעת על הכנסת שני בני הזוג)
המועצה לצרכנות: החלשים מבקשים פחות
מסקר המועצה לצרכנות עולה תמונה שלפיה דווקא בקרב מי שסיכוייו גבוהים יותר לקבל החזר ממס הכנסה, יש נטייה לבקש פחות. כך, פחות נשים הגישו בקשה להחזר למרות שהסבירות שהן זכאיות להחזר גבוהה יותר בהשוואה לגברים, בשל נקודות זיכוי בגין ילדים. בנוסף, סקר המועצה מגלה שככל שההשכלה נמוכה יותר יש פחות מודעות, ככל שהאדם מבוגר יותר, הקשיים להגשת הבקשה עולים וככל שההכנסה ממוצעת ומטה, מוגשות פחות בקשות להחזר מס מחוסר אמונה שמגיע החזר.
לרגל הקמפיין החדש שמסביר לצרכנים ולעובדים מה עליהם לבדוק ואיך הם יכולים לעשות זאת, הפיקה המועצה לצרכנות סרטון הדרכה: https://www.youtube.com/watch?v=zdiLSg0zYAY&feature=youtu.be//
